人保资管旗下迷你基金确频频出现 15只基金年内收益欠佳

来源:投资时报时间:2021-05-31 17:27:01

今年以来,人保资管旗下已先后清盘人保添利9个月定开债A/C、人保利璟纯债A/C、人保鑫选双债A/C三只基金,且均为债券型基金。而截至一季度末,旗下仍有人保中证500、人保量化锐进A/C、人保鑫盛纯债A/C、人保中高等级信用债A/C四只基金规模低于清盘线

中国人保资产管理有限公司(下称人保资管)旗下基金清盘潮持续蔓延,成为业界关注的焦点。

近日,人保资管发布基金份额持有人大会表决结果暨决议生效公告称,旗下人保利璟纯债A/C、人保鑫选双债A/C两只基金最后运作日为2021年4月19日,并从4月20日进入清算程序。

值得关注的是,这并非人保资管年内首次清盘旗下基金,今年1月12日,人保添利9个月定开债A/C进入清盘程序。

除此之外,截至今年一季度末,人保资管旗下还有人保转型新动力A/C、人保沪深300、人保研究精选A/C、人保量化基本面A/C等14只基金规模不足2亿元(各类份额合并计算)。

其实,基金规模不振与业绩表现不无关系。Wind数据显示,截至4月30日,人保资管旗下人保量化基本面A、人保鑫盛纯债A/C、人保鑫利回报A等15只基金年内收益率告负(各类份额分开计算),其中权益类基金有9只,债券型基金有6只。

就基金清盘、业绩乏力等问题,《投资时报》向人保资管发送沟通函,不过截至发稿未收到回复。

人保资管公募管理规模(单位:亿元)

数据来源:Wind

多只债基走向清盘

自2017年8月份发行公募产品以来,人保资管依靠货币基金管理规模迅速增长,至2018年底达到顶峰,突破400亿元。不过,此后该公司管理规模持续缩水,截至今年一季度末仅为54.84亿元,较去年一季度末的148.4亿元缩水93.55亿元,降幅达63.04%。

《投资时报》研究员发现,管理规模的大幅下滑主要是货基规模减少所致。截至今年一季度末,该公司仅有人保货币A/B规模超过10亿元,为30.94亿元。

与此同时,人保资管旗下迷你基金确频频出现,人保双利A/C、人保优势产业A/C、人保行业轮动A/C等14只基金规模已不足2亿元(各类份额合并计算)。

《投资时报》研究员还注意到,人保资管旗下的迷你基金中,人保稳进配置三个月持有、人保量化锐进A/C分别成立于去年9月17日和12月23日。由此可见,该公司次新基金规模维护存在难题。

迷你基金扎堆出现后,基金清盘也成为必然。4月19日,人保资管发布公告称,旗下人保利璟纯债A/C、人保鑫选双债A/C因持有人大会表决通过于4月20日进入清盘程序。

值得一提的是,人保鑫选双债A/C成立于去年6月24日,截至清盘日,该基金成立时间尚不足1年。

公开资料显示,在人保利璟纯债A/C、人保鑫选双债A/C两只基金清盘之前,人保资管已有人保添利9个月定开债A/C在今年1月12日进入清盘程序。若将时间拉长至2020年,该公司先后清盘人保福睿18个月定开、人保鑫享短债A/C、人保添益6个月定开A/C三只基金。

Wind数据显示,截至4月30日,全市场年内累计清盘77基金,其中债券型基金、主动权益类基金、QDII型基金、指数型基金分别有42只、24只、2只、9只。

截至今年一季度末,人保资管旗下仍有人保中证500、人保量化锐进A/C、人保鑫盛纯债A/C、人保中高等级信用债A/C等4只基金规模不足5000万元,清盘警报随时有可能拉响。

雪上加霜的是,Wind数据显示,今年以来该公司暂无正在或等待募集的新基金,而去年两只被动指数型债券基金——人保中债1-3年国开债和人保中债1-3年农发债在募集期满之后宣告未能如期成立。

15只基金年内收益欠佳

对于人保资管而言,除了多只基金先后清盘,管理业绩欠佳、基金经理年轻化等问题也愈发凸显。

Wind数据显示,截至4月30日,人保资管旗下人保量化基本面A、人保沪深300、人保研究精选A/C、人保行业轮动A/C等15只基金年内收益率告负。

作为主动权益类基金中成立最久的产品,人保研究精选A/C中长期业绩也不太乐观。截至4月30日,该基金近一年、近两年、近三年的收益率分别为36.62%/35.94%、72.99%/71.28%、73.14%/70.46%,同类排名皆在后1/2。

作为稳健投资者青睐的产品,人保资管旗下债券型基金中,中长期业绩表现不佳的不在少数。以人保鑫盛纯债A/C为例,截至4月30日,该基金近一年、近两年的收益率分别为-2.15%/-2.36%、-7.22%/-7.67%,同类排名均几近垫底。

此外,人保纯债一年定开A/C、人保鑫瑞中短债A、人保福泽纯债一年定开、人保鑫瑞中短债C等5只基金近一年收益率告负,分别为-0.18%、-0.51%、-1.44%、-0.37%、-1.69%。

若拉长时间维度来看,截至4月30日,人保中高等级信用债C、人保鑫盛纯债A/C3只基金成立以来总收益飘绿,分别为-0.48%、-5.94%、-6.55%。

事实上,基金各阶段业绩表现不佳与基金经理投资实力也有关系。据统计,人保资管现有朱锐、石晓冉、张永超、张宇等11位基金经理,基金经理平均从业年限为1.69年,在144家基金公司中排第138名。

《投资时报》研究员观察发现,其中仅有张永超累计从业年限超过3年,而石晓冉、张宇、高喆、余东发、武丹5人基金经理从业年限均不满1年。

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